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11月人民币国际支付占比创新高,跻身全球第四大支付货币

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2024-03-08 【 字体:

21世纪经济报道记者 陈植 上海报道

随着人民币国际化有序推进,人民币在国际支付领域的份额迭创新高。

12月21日晚,环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)发布最新报告称,11月人民币在全球支付的占比上升至4.61%,较10月份环比大涨逾1个百分点,甚至超越日元,成为全球第四大支付货币。

在业内人士看来,这与11月人民币汇率明显企稳反弹有着密切关系。随着11月人民币汇率持续回升,越来越多海外企业乐于使用人民币开展跨境贸易投融资结算。

记者多方了解到,11月人民币在全球支付的占比迭创新高,也与欧美央行维持高利率有着较高关系——由于欧美国家央行可能在更长时间维持高利率导致欧元美元融资成本高企,令越来越多国家企业纷纷使用人民币开展跨境贸易投资结算进行“替代”。

一位国内企业海外业务主管告诉记者,随着人民币在“一带一路”共建国家地区的使用日益广泛,如今当地众多企业不但乐于使用人民币采购中国企业产品服务,还纷纷接受以人民币计价的产品报价,带动当地企业使用人民币开展跨境贸易结算的兴趣进一步高涨。

多位银行人士指出,11月人民币在国际支付的占比迭创新高,也与当月海外资本大规模投资境内债券有着较高关联。

数据显示,11月海外资本净增持境内债券规模达到330亿美元,创下历史次高值。受此影响,海外投资机构对人民币兑换、支付、投资等需求进一步上升,驱动人民币在国际支付的占比节节攀升。

在他们看来,人民币在国际支付的占比持续上升,反映越来越多海外企业正积极在跨境投融资贸易环节使用人民币结算。尤其在欧美央行基准利率高企的情况下,不少海外企业还借助人民币的“低息”优势,纷纷借入人民币开展对华跨境贸易投资。未来,随着中国与越来越多国家经贸合作日益紧密,人民币在国际支付的占比有望继续迭创新高。

新加坡银行经济学家Mansoor Mohi-uddin认为,人民币在全球支付的占比上升,某种程度反映国际地缘政治局势的变化。尤其是贸易流动的新趋势将加速人民币在全球市场的使用。

法国巴黎银行资产管理公司亚太区高级策略师Chi Lo认为,今年出现了一系列有利于人民币国际使用的积极进展,11月份的SWIFT数据,可能是人民币在全球支付的占比呈现缓慢上升趋势的“起点”。

跨境贸易人民币结算受欢迎

在业内人士看来,11月人民币全球支付份额占比继续迭创新高,主要受到三大因素影响:

一是11月美元融资成本继续高企,令越来越多海外企业感到美元付款的融资成本偏高,转而试水人民币低息融资进行替代。今年9月,人民币取代欧元,成为当月全球第二大贸易融资货币。

二是越来越多共建“一带一路”国家都在加大力度推进跨境贸易本币结算,带动人民币在这些国家的使用广度与深度“与日俱增”。

三是11月人民币汇率明显企稳反弹,加之美联储加息周期结束,令越来越多海外企业相信未来人民币汇率升值几率骤增,使用人民币结算的意愿相应增强。

上述国内企业海外业务主管向记者指出,当前共建“一带一路”国家的企业对人民币结算的接受度正持续上升。近年他们企业的产品已广泛应用在众多业务场景,其中不少业务都已采用人民币结算。

他还发现,不少共建“一带一路”国家的企业主动提出使用人民币开展跨境贸易结算,因为他们认为在离岸市场借入人民币头寸的融资成本明显低于美元,可以给企业节省财务成本。

一位跨境电商支付服务商告诉记者,11月感恩节消费旺季带动跨境电商业务量持续增长同时,人民币在跨境电商领域的使用也日益普及。除了东南亚地区不少客户直接使用人民币支付跨境电商货款,不少中资跨境电商企业还积极将跨境电商业务所收到的各国货币迅速兑换成人民币,也带动跨境电商领域的人民币国际支付规模上升。

记者多方了解到,随着越来越多共建“一带一路”国家积极推进跨境贸易投资本币结算,今年以来银行等金融机构也在积极行动,一面协助这些共建“一带一路”国家当地银行接入CIPS系统,为后者在当地推广跨境人民币结算业务提供各类支持;一面针对当地企业的外贸业务收支状况与资金周转需要,专门设计定制化的跨境贸易人民币结算产品。如今,这些举措进一步拓展了人民币在跨境贸易投资结算领域的使用范畴,带动人民币的国家支付占比节节攀升。

数据显示,截至今年9月底,CIPS系统参与者共分布在82个共建“一带一路”国家,实际业务已覆盖131个共建“一带一路”国家。

一位股份制银行跨境业务部门人士向记者指出,随着人民币汇率持续企稳回升,海外企业使用人民币开展跨境贸易结算的热情正进一步高涨。尤其是随着人民币外汇避险衍生品工具变得日益丰富,这些海外企业对人民币汇率波动的敏感度正在持续下降,有助于他们持续扩大人民币的使用范畴。

如今,越来越多银行全球网点都能提供远期结售汇、人民币外汇期权、人民币外汇掉期、新兴市场货币无本金交割远期(NDF)等外汇衍生品,协助海外国家当地企业更高效地规避人民币汇率波动风险,吸引他们使用人民币开展跨境结算的意愿进一步增加。

人民币在国际投融资使用范畴扩大

记者获悉,11月份人民币国际支付份额占比迭创新高,与当月海外投资大举抄底境内债券存在着密切联系。

人民银行上海总部发布的最新数据显示,截至2023年11月底,境外机构持有银行间市场债券规模达到3.49万亿元人民币,较10月底的3.24万亿元人民币环比增加约2500亿元。

在多位银行人士看来,这直接推高了海外金融市场的人民币兑换支付规模,令人民币在国际支付的占比呈现较大幅度回升。

一位新兴市场投资基金经理向记者透露,当前中国的相对低利率,令人民币在国际融资领域具有相当高的竞争力。除了不少海外投资基金积极低息借入人民币进行杠杆融资,再投向中国境内金融资产或境外离岸市场的中国题材投资品种;越来越多海外企业也在积极尝试先在境外市场开展人民币低息融资,再将这笔资金投向中国实体产业以加大对中国市场的产业投资布局。

在他看来,这预示着人民币在国际投资与融资领域的使用范畴正进一步扩大,成为人民币国际支付占比持续上升的新引擎。

记者获悉,随着越来越多海外投资机构看好中国经济明年持续增长,计划向中国境内金融市场投入更多资金,未来人民币在跨境投资领域使用规模与国际支付占比都将呈现稳步提升趋势。

多位金融业内人士指出,鉴于西方国家对俄罗斯等国家采取冻结外汇储备与剔除SWIFT等金融制裁措施,未来越来越多国家都将致力于扩大跨境贸易投资本币结算规模,这无形间促进人民币在全球范畴的使用支付范畴持续扩大,成为人民币在国际支付占比迭创新高的最大“基石”。

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